Українцям можуть заблокувати картку за зняття готівки.

Українцям можуть заблокувати картку за зняття готівки

В Україні посиляться вимоги до банків щодо контролю клієнтських операцій та призупинення підозрілих транзакцій. Зокрема, регулятор наполягає на необхідності виявлення та контролю потенційно ризикових операцій відповідно до його рекомендацій. Про це йдеться в матеріалі видання "Економічні новини".

Серед ключових дій, які можуть стати причиною блокування рахунку або запиту додаткових документів, виділяють:

• часте зняття готівки — більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах;
• часті кредити готівкою, які клієнт оперативно погашає;
• доходи, що не відповідають реальному фінансовому становищу або значно перевищують середній рівень у регіоні;
• операції, які свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, несподівані великі перекази);
• поступлення коштів із-за кордону, які клієнт одразу отримує готівкою;
• передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про незаконне використання рахунку;
• великі операції з готівкою, що перевищують звичайну фінансову активність клієнта.

Крім того, операції, пов'язані з криптовалютою, виграшами в казино або надходженнями від політично значущих осіб, часто викликають підвищену увагу з боку банків. У разі зупинки транзакції клієнту можуть запропонувати надати документи, що підтверджують її законність. Наприклад:

• декларацію про доходи або податкові звіти.
• документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо).
• виписки з інших фінансових установ.

Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов'язковою. У разі відсутності документів банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта.

Уникнути блокування можна такими способами:

• слід уникати частих великих зняттів готівки.
• потурбуватися про підтвердження законності доходів.
• мати документи на великі транзакції.
• дотримуватись обережності з криптовалютою та надходженнями від сумнівних джерел.